Верховна Рада України постановляє:
І. Внести до Закону України «Про страхування» (Відомості Верховної Ради України, 2002 р., № 7, ст. 50, № 16, ст. 114; 2004 р., № 2, ст. 6; 2005 р., № 1, ст. 1) такі зміни:
1. У статті 2:
1) частину першу замінити трьома частинами такого змісту:
«Страховиками, які мають право здійснювати страхову діяльність на території України, є:
фінансові установи, які створені у формі акціонерних, повних, командитних товариств або товариств з додатковою відповідальністю згідно із Законом України «Про господарські товариства», з урахуванням того, що учасників кожної з таких фінансових установ повинно бути не менше трьох, та інших особливостей, передбачених цим Законом, а також одержали у встановленому порядку ліцензію на здійснення страхової діяльності (далі – страховики-резиденти);
зареєстровані Уповноваженим органом відповідно до цього Закону та законодавства України постійні представництва у формі філій іноземних страхових компаній, які також одержали у встановленому порядку ліцензію на здійснення страхової діяльності (далі – філії страховиків-нерезидентів).
Страховиками-нерезидентами вважаються фінансові установи, що створені та мають ліцензію на провадження страхової діяльності відповідно до законодавства тих іноземних держав, у яких вони зареєстровані.
Положення цього Закону, що застосовуються до страховиків-резидентів, застосовуються до філій страховиків-нерезидентів з особливостями, встановленими цим Законом».
У зв'язку з цим частини другу – тринадцяту вважати відповідно частинами четвертою – п'ятнадцятою;
2) у частині сьомій слова «При створенні страховика» і «статутного фонду страховика» замінити відповідно словами «При створенні страховика-резидента» і «статутного фонду страховика-резидента»;
3) після частини восьмої доповнити чотирма новими частинами такого змісту:
«Порядок реєстрації, ліцензування, здійснення нагляду за діяльністю, застосування заходів впливу та ліквідації філій страховиків-нерезидентів встановлюються цим Законом та нормативно-правовими актами Уповноваженого органу.
Страховик-нерезидент має право на відкриття філії в Україні за таких умов:
1) держава, в якій зареєстрований страховик-нерезидент, не належить до держав, які не беруть участі в міжнародному співробітництві у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму, а також співпрацює із Групою з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (РАТР);
2) між уповноваженим органом із здійснення нагляду за страховими компаніями країни, в якій зареєстрований страховик-нерезидент, та Уповноваженим органом підписано меморандум (укладено угоду) про обмін інформацією;
3) за страховою діяльністю відповідно до законодавства країни реєстрації страховика-нерезидента здійснюється державний нагляд;
4) між Україною та країною, в якій зареєстрований страховик-нерезидент, укладено міжнародний договір про запобігання податковим ухиленням та уникнення подвійного оподаткування;
5) страховик-нерезидент розташований на території країн або окремих територій, які згідно з рішенням Організації економічного співробітництва та розвитку ООН не мають офшорного статусу, або на території інших країн, якщо неофшорний статус такого страховика підтверджений висновком відповідної торгово-економічної місії;
6) рейтинг фінансової надійності (стійкості) страховика-нерезидента відповідає вимогам, встановленим Уповноваженим органом;
7) мінімальний розмір гарантійного депозиту на рахунках уповноважених банків-резидентів, які мають ліцензію на здійснення операцій на усій території України та не перебувають на момент розміщення такого депозиту у процедурі санації, фінансового оздоровлення чи банкрутства, на момент реєстрації філії є не меншим за мінімальний розмір статутного фонду страховика-резидента, встановлений у статті ЗО цього Закону.
Порядок режиму рахунку, на якому обліковується такий депозит, установлюється спільним рішенням Кабінету Міністрів України та Національного банку України.
Вимоги до гарантійного депозиту встановлюються Уповноваженим органом;
8) наявність письмового безвідкличного зобов'язання страховика-нерезидента про безумовне виконання ним зобов'язань, які виникли у зв'язку з діяльністю його філії на території України;
9) страховикам України надане право відкривати свої філії на території іноземної держави, в якій створений і діє страховик-нерезидент.
Реєстрація філій страховиків-нерезидентів здійснюється Уповноваженим органом.
Діяльність філії страховика-нерезидента повинна відповідати вимогам, встановленим цим Законом та/або нормативно-правовими актами Уповноваженого органу».
У зв'язку з цим частини дев'яту – п'ятнадцяту вважати відповідно частинами тринадцятою – дев'ятнадцятою.
2. У статті 30:
1) абзац другий частини першої викласти в такій редакції:
«наявності сплаченого статутного фонду для страховиків–резидентів або гарантійного депозиту для філій страховиків-нерезидентів та наявності гарантійного фонду страховика»;
2) частину другу викласти в такій редакції:
«Мінімальний розмір статутного фонду (гарантійного депозиту) страховика, який займається видами страхування іншими, ніж страхування життя, встановлюється у сумі, еквівалентній 1 млн євро, а страховика, який займається страхуванням життя, 10 млн євро за валютним обмінним курсом валюти України».
3. Статтю 31 після частини двадцятої доповнити новою частиною такого змісту:
«Страхові резерви філій страховиків-нерезидентів повинні бути розміщені на території України».
У зв'язку з цим частини двадцять першу та двадцять другу вважати відповідно частинами двадцять другою та двадцять третьою.
4. Статтю 37 після пункту 2 доповнити новим пунктом такого змісту:
«3) відкликати ліцензію на провадження страхової діяльності філією страховика-нерезидента, якщо страховика-нерезидента позбавлено ліцензії на провадження страхової діяльності або якщо його ліквідовано/оголошено банкрутом у країні, в якій його зареєстровано».
У зв'язку з цим пункти 3-11 вважати відповідно пунктами 4-12.
5. У статті 38:
1) в абзаці першому частини четвертої слово «страховик» замінити словами «страховик-резидент»;
2) доповнити частиною сьомою такого змісту:
«Уповноважений орган встановлює окремий порядок видачі ліцензій, перелік документів, які додаються до заяви для одержання ліцензії філією страховика-нерезидента, терміни розгляду заяви філії страховика-нерезидента, виходячи з правил рівного доступу до ринків фінансових послуг».
6. У статті 43:
1) в абзаці першому частини першої слово «страховика» замінити словами «страховика-резидента»;
2) в абзацах другому, третьому, четвертому і шостому частини другої слова «страховика» і «страховиком» замінити відповідно словами «страховика-резидента» і «страховиком-резидентом»;
3) у частині третій:
в абзацах першому і третьому слова «страховика» і «страховиків» замінити відповідно словами «страховика-резидента» і «страховиків-резидентів»;
абзац четвертий викласти в такій редакції:
«залучення до числа учасників страховика-резидента інших страховиків (у тому числі страховиків-нерезидентів) за умови проведення ними всіх розрахунків за зобов'язаннями та боргами страховика, строк сплати яких уже настав»;
4) у частинах п'ятій і сьомій слово «страховика» замінити словами «страховика-резидента»;
5) доповнити частиною восьмою такого змісту:
«Вимоги страхувальників, застрахованих осіб, вигодонабувачів та кредиторів задовольняються за рахунок активів філії страховика-нерезидента, в разі їх недостатності – гарантійного депозиту, а в разі недостатності активів філії страховика-нерезидента та її гарантійного депозиту – за рахунок страховика-нерезидента, який створив таку філію».
II. Прикінцеві положення
1. Цей Закон набирає чинності через п'ять років після вступу України до Світової організації торгівлі.
2. Уповноваженому органу в річний термін з дня опублікування цього Закону розробити та затвердити нормативно-правові акти, що випливають із цього Закону.
Президент України Віктор ЮЩЕНКО
7 липня 2005 року